توقیف ۸۴ میلیون دلار از دارایی‌های مرتبط با تتر در آمریکا

دادستان‌های آمریکا ۸۴ میلیون دلار از دارایی‌های کپ‌استون را در پرونده‌ انتقال پول برای تتر و بیت‌فینکس توقیف کردند. فایننشال تایمز گزارش داد: حساب‌های بانکی شرکت پرداخت کپ‌استون مستقر در ایالت مونتانا -که از طرف تتر و بیت‌فینکس فعالیت می‌کرد- توسط دادستان‌های فدرال آمریکا توقیف شد. مقام‌های قضایی این شرکت را به انتقال غیرقانونی صدها میلیون دلار متهم کرده‌اند و در پی این اقدام، حدود ۸۴ میلیون دلار از دارایی‌های کپ‌استون در بانک‌های ولز فارگو و جی‌پی مورگان چیس مسدود شده است. بر پایه شکایت مدنی ضبط دارایی که وزارت دادگستری آمریکا در کالیفرنیا به ثبت رسانده، کپ‌استون بدون مجوز فعالیت می‌کرده، ماهیت اقداماتش را از بانک‌های آمریکایی پنهان نگه داشته و ظاهرا به نمایندگی از دو مجموعه ناشناس، پرداخت‌هایی را برای «صدها فرد و نهاد» انجام داده است. منابع آگاه می‌گویند این دو نهاد، شرکت تتر-بزرگ‌ترین عرضه‌کننده استیبل‌کوین در جهان- و صرافی وابسته به آن، یعنی بیت‌فینکس هستند. در همین حال، اف‌بی‌آی خانه کوتارو شیموگوری و مری جین تامپسون را در ساکرامنتو تفتیش کرده است؛ افرادی که نامشان پیش‌تر به‌عنوان مالکان یا اشخاص اداره‌کننده شرکت کپ‌استون به ثبت رسیده بود. بر اساس شکایت وزارت دادگستری، کپ‌استون به‌طور جداگانه به کلاهبردارانی یاری رسانده است که با معرفی خود به‌عنوان مامور اف‌بی‌آی، وجوه نقد مسروقه را به استیبل‌کوین تبدیل می‌کردند. اغلب قربانیان این شگرد جعل هویت، افراد سالمند بودند. هرچند این پرونده پیوندهای مالی با تتر، بیت‌فینکس و ای‌کیوآی‌بنک دارد، اما هیچ ادعایی مبنی بر آگاهی یا دخالت این سه مجموعه در این کلاهبرداری‌ها مطرح نشده است. پیوند تتر با این پرونده از ارتباط آن با ای‌کیوآی‌بنک ناشی می‌شود؛ بانکی کوچک و فعال در زمینه پرداخت‌های آنلاین در کشور دومینیکن واقع در حوزه کارائیب. بنا بر اعلام وزارت دادگستری، این بانک به شرکت کپ‌استون دستور داده که تراکنش‌های دریافت و ارسال پول را برای این مجموعه رمزارزی انجام دهد. از سوی دیگر، اسنادی که فایننشال تایمز بررسی کرده نشان می‌دهد مشاور سرمایه‌گذاری تتر -که در ای‌کیوآی‌بنک نیز سرمایه‌گذاری کرده بود- سال گذشته پیشنهاد کرده بود در صورت هموار شدن مسیر «افتتاح موفق دست‌کم یک حساب بانکی» برای تتر در بانک دی‌بی‌اس سنگاپور، منابع مالی بیشتری تامین کند. تتر و بیت‌فینکس ضمن تأیید اینکه از مشتریان ای‌کیوآی‌بنک هستند، اعلام کردند از رفتارهای ادعایی وزارت دادگستری درباره کپ‌استون هیچ اطلاعی نداشته‌اند. دو مجموعه افزودند: «دارایی‌های نگهداری‌ شده‌ ما نزد ای‌کیوآی محدود است.» دی‌بی‌اس نیز گفت: «درباره‌ینام‌های مشخص اظهارنظر نمی‌کنیم و دی‌بی‌اس هرگز تمایلی به ارتباط با وجوه غیرقانونی یا معاملات نامناسب نداشته است». افراد آگاه از وضعیت می‌گویند دی‌بی‌اس تاکنون حساب بانکی در اختیار تتر نگذاشته است. وکیل کپ‌استون گفت: «کپ‌استون هرگونه تخلف را رد می‌کند و قصد دارد به‌زودی با ثبت درخواست رد پرونده، شکایت مدنی دولت برای ضبط دارایی و ادعاهای مطرح‌شده را به چالش بکشد. کپ‌استون با تحقیقات دولت همکاری کرده و امیدوار است موضوع به‌سرعت حل شود». ای‌کیوآی‌بنک در ماه ژوئن با ثبت درخواستی قضایی در کالیفرنیا، خواهان بازپس‌گیری دارایی‌های توقیف‌ شده خود شد. این بانک ضمن رد ادعای دولت مبنی بر اینکه مالک بی‌گناه به شمار نمی‌رود، اظهار داشت که فریب کپ‌استون را خورده است؛ چرا که باور داشت کسب‌وکار پرداختی مذکور به‌درستی ثبت شده است. ای‌کیوآی‌ بنک همچنین تأکید کرد که بخش عمده مبالغ مصادره‌ شده به مشتریانش تعلق دارد و این اقدامات توقیفی، بانک را با یک بحران نقدینگی جدی مواجه کرده است. براساس این پرونده، تتر با وجود ایفای نقشی کلیدی در ساختار مالی رمزارزها، کماکان برای بهره‌مندی از خدمات اولیه نهادهای بانکی سنتی با چالش روبه‌روست. بر اساس یافته‌های سال ۲۰۲۱ دادستان کل نیویورک، شرکت ناشر استیبل‌کوین تتر که بیش از ۱۴۰ میلیارد دلار اوراق بدهی دولت آمریکا را در اختیار دارد، در برهه‌ای از سال ۲۰۱۷ به هیچ بانکی در سراسر جهان دسترسی نداشت. تتر که به‌تازگی اقامتگاه حقوقی خود را به السالوادور منتقل کرده، مدت‌ها به‌دلیل شفاف نبودن امور مالی‌اش زیر ذره‌بین بوده است. این مجموعه رمزارزی پیش از این با بانک‌های کوچک مستقر در باهاما، نظیر کپیتال یونیون، دلتک بنک و بریتانیا بنک اند تراست همکاری داشته است. علاوه بر این، در سال ۲۰۲۴ مارلین کپیتال -گروه مشاوره‌ای ناظر بر دارایی‌های خزانه‌داری تتر- ابزار قابل‌ تبدیل ای‌کیوآی‌بنک را به ارزش ۱۰ میلیون دلار خریداری کرد. براساس اسناد موجود، مذاکرات مربوط به توافق بعدی برای سرمایه‌گذاری بیشتر از سوی مارلین کپیتال را زکری لیونز مدیر ارشد کنونی سرمایه‌گذاری در تتر پیش برده است. دادستان‌ها نیز در ماه ژوئیه با هدف ضبط وجوه توقیف‌ شده به‌دلیل «اعمال و جرایم» رخ‌داده در کالیفرنیا، دادخواستی مدنی ثبت کردند. طبق این شکایت، کپ‌استون در اوت ۲۰۲۴ با فعالیت برای ای‌کیوآی‌بنک موافقت کرده بود. سه هفته پس از توافق، کپ‌استون به‌طور رسمی در مونتانا تاسیس شد؛ تنها ایالت آمریکا که برای انتقال پول مجوز مطالبه نمی‌کند. این مجموعه پس از آن، به‌عنوان کسب‌وکار خدمات پولی در شبکه مقابله با جرایم مالی آمریکا (FinCEN) به ثبت رسید. بر اساس ادعای دادستان‌ها، کپ‌استون در عمل از ساکرامنتوی کالیفرنیا و با هدایت شیموگوری مدیریت می‌شد و در مواردی نیز نام همسرش -تامپسون- برای پیشبرد امور مورد استفاده قرار می‌گرفت. کپ‌استون هنگام افتتاح حساب در جی‌پی مورگان چیس و ولز فارگو خود را به‌دروغ ارائه‌دهنده‌ خدمات فناوری اطلاعات معرفی کرد و از همین راه به نظام مالی آمریکا دسترسی یافت. سامانه‌های نظارتی بانک‌ها معمولا تراکنش‌های یک کسب‌وکار فناوری را کم‌خطر تلقی می‌کنند، بنابراین چنین تراکنش‌هایی نسبت به فعالیت یک مجموعه‌ مالی کمتر بررسی می‌شوند. کپ‌استون در ولز فارگو دارای یک حساب کارگزاری مشتمل بر صندوق‌های بازار پول و اوراق خزانه‌داری بود. همچنین در فاصله مارس تا دسامبر ۲۰۲۵، بیش از ۷۰۰ میلیون دلار در حساب تجاری آن گردش مالی ثبت شد که مبالغ بزرگی از آن به دادوستد اوراق خزانه‌داری اختصاص داشت. به گفته دادستان‌ها، با کسر خریدهای اوراق خزانه‌داری، در مجموع ۳۳۷ میلیون دلار از این حساب ولز فارگو پرداخت شده بود. بر اساس اظهارات دادستان‌ها، نزدیک به دوسوم از مبلغ ۳۳۷ میلیون دلاری ظاهرا از سوی تتر و بیت‌فینکس برای صدها شخص و نهاد ارسال شده که بخش عمده آن‌ها در خارج از آمریکا قرار دارند. در همین حال، ای‌کیوآی‌بنک اعلام کرد دشواری‌های حفظ خدمات بانکی برای مؤسسات مستقر در حوزه‌های قضایی کوچک موجب شده این مجموعه برای دسترسی به سازوکارهای مالی دلاری، ناگزیر به استفاده از واسطه‌هایی مانند کپ‌استون باشد. این بانک همچنین به دغدغه مطرح‌شده از سوی وزارت خزانه‌داری آمریکا اشاره کرد؛ مبنی بر اینکه مقررات مبارزه با پول‌شویی باعث شده بانک‌های آمریکایی در قبال طیف گسترده‌ای از مشتریان، تصمیم‌گیری‌های کلی و بدون تمایز انجام دهند. بر این اساس، بانک‌ها معمولا کسب‌وکارهای حوزه رمزارز و سازمان‌های فعال در حوزه‌های قضایی جزایر کوچک را در گروه مشتریان پرریسک‌تر قرار می‌دهند. به گفته دادستان‌ها، کپ‌استون با تبدیل وجوه نقد حاصل از اقدام مجرمانه به رمزارز، روند این کلاهبرداری را تسهیل کرده است. طبق مستندات پرونده، هر بار که قربانیان پولی به حساب کپ‌استون در بانک چیس واریز می‌کردند، معمولا ظرف یک روز معادل همان مبلغ در قالب رمزارز تتر و پس از کسر کارمزد، به طرفی در خارج از کشور منتقل می‌شد. به باور مقامات قضایی، این نوع تراکنش‌ها نشان‌دهنده آن است که کپ‌استون دست‌کم در شش ایالت یک کسب‌وکار غیرمجاز انتقال وجه را اداره می‌کرده؛ ایالت‌هایی که در آن‌ها حواله و جابه‌جایی بدون مجوز پول، جرمی سنگین محسوب می‌شود. عواید حاصل از کلاهبرداری‌های ادعایی با مبالغ مربوط به عملیاتی بسیار بزرگ‌تر جهت انتقال غیرقانونی پول درهم‌آمیخته شده بود. طبق متن این دادخواست، عملیات گسترده‌تر شامل خدماتی بوده که یک مجموعه رمزارزی و صرافی رمزارزی وابسته به آن به یک بانک دومینیکایی ارائه داده‌اند؛ مجموعه‌هایی که افراد آگاه آن‌ها را تتر و بیت‌فینکس معرفی کرده‌اند. ای‌کیوآی‌بنک در درخواست خود گفت پس از آگاهی از توقیف در ماه آوریل، داوطلبانه و بدون حضور وکلای آمریکایی به‌مدت سه ساعت با وزارت دادگستری گفت‌وگو کرد. نظر شما درباره‌ نقش واسطه‌های بانکی در فعالیت شرکت‌های رمزارزی چیست؟